Nous sommes au milieu de la semaine spéciale consacrées aux perspectives pour 2023, et les gérants de fonds et analystes du monde entier se concentrent sur les prédictions et les prévisions pour la nouvelle année.
Ils peuvent sembler être des êtres « mystiques », se cachant derrière un voile de statistiques, de graphiques et de jargon, mais croyez-le ou non, ce sont aussi des personnes.
Nous leur posons donc la question la plus pertinente : quelle est votre résolution pour la nouvelle année ?
Sans surprise, les résolutions que nous avons rassemblées sont aussi variées que l'on pourrait s'y attendre de la part d'investisseurs experts, et nous pouvons les répartir en trois grandes catégories de résolution : apprentissage, amélioration personnelle et financière.
Apprendre de nouvelles choses est l'une des principales résolutions pour beaucoup, y compris moi-même - j'aimerais pouvoir faire un pull-up et j'ai l'intention de l'apprendre en 2023.
Lucy Isles, co-gestionnaire des fonds obligataires à haut rendement chez Baillie Gifford, quant à elle, va apprendre à parler italien.
Elle déclare : « Avec 7 117 langues connues dans le monde, je devrais au moins en apprendre une de plus, pour approfondir les couleurs et l'inspiration de ma vie. Et de savoir toutes les vilaines choses que disent mes nièces écossaises-italiennes !
Pendant ce temps, Damian Taylor, gestionnaire de fonds adjoint chez CRUX Asset Management, a commencé à apprendre le violoncelle il y a environ 12 mois et trouve que c'est un très bon moyen de se déconnecter et de se détendre le soir. Sa résolution est de prendre le temps de pratiquer plus souvent.
Vous pourriez cependant affirmer que l'apprentissage est une question d'amélioration personnelle, et James Thom d'abrdn New Dawn Investment Trust le prouve ; il aimerait prendre plus de temps pour lire, à commencer par la pile de livres posée sur sa table de chevet qui n'a cessé de s'alourdir en 2022.
Clive Beagles du UK Equity Income Fund de J O Hambro veut dormir plus, en grande partie grâce à la méthode presque impossible consistant à « ne pas décrocher et regarder mon téléphone après 22 heures et à me coucher avec ma famille plus tôt dans la semaine » ( bonne chance, Clive !).
Amanda Yeaman, directrice principale d'abrdn UK Smaller Companies Income Trust, déclare : ne pas se laisser ennuyer par les choses peu importantes de la vie.
La santé avant tout
Ces résolutions sont bien sûr un peu amusantes - nous aimons tous penser à nous-mêmes, en particulier après un Noël indulgent, où nous devenons des individus meilleurs et en meilleure santé.
Mais Chris Clothier, co-gérant de Capital Gearing Trust, montre le côté sérieux de la fixation d'objectifs pour l'avenir.
« Je souhaite être enfin débarrassé d’un Covid long. J’en ai souffert pendant quelques mois en 2020. Cette année, je l'ai eu par intermittence depuis avril, et pour une raison quelconque, il semble plus persistant cette fois. Je ne peux pas compter le nombre d'engagements sociaux ou d'activités avec mes enfants que j'ai dû annuler. Le travail a été un point positif relatif - être assis à mon bureau n'est pas trop épuisant. Mes collègues ont été d'une patience sans fin, prenant le relais quand j'étais malade, mais j'espère qu'en 2023 je pourrai mieux m’impliquer. »
L'argent, l'argent, l'argent
Bien sûr, cet article ne serait pas complet sans quelques résolutions financières. Bien que vous puissiez vous attendre à en savoir plus sur ce sujet plus tard dans le mois - restez à l'écoute en vous inscrivant à nos newsletters - les gestionnaires de fonds réfléchissent également à la manière d'utiliser les connaissances dont ils disposent pour aider les autres.
Tim Levene, DG et gérant de fonds pour Augmentum Fintech, consacrera plus de temps à aider les fondateurs et les PDG du portefeuille à naviguer dans l'environnement macro actuel. Il déclare : « C'est un territoire inexploré pour certains (tant sur le plan personnel que professionnel). J'ai traversé un certain nombre de récessions difficiles en tant qu'entrepreneur et j'ai appris de nombreuses leçons en cours de route. J'espère que je pourrai partager certains de ces apprentissages, bons et mauvais, alors qu'ils traversent la tempête et continuent à construire des fintechs vraiment ‘disruptives’. »
Et, Scott Levy, fondateur de Sustainable Capital, espère travailler avec des écoles et des organisations caritatives sur l'éducation financière et l'inclusion.
« L'éducation financière des 16-24 ans au Royaume-Uni est dans un état médiocre - leur capacité à mieux comprendre les questions financières et à améliorer l'accès aux produits financiers appropriés est cruciale pour un avenir réussi et, espérons-le, plus astucieux sur le plan financier. »
Et nous ?
Enfin, comme j'ai déjà mentionné ma propre résolution pour l'année (qui, pour une divulgation complète, est restée la même pendant trois années consécutives), j'ai également demandé au reste de l'équipe éditoriale de Morningstar quels étaient ses espoirs et ses rêves.
Et tout comme nos gérants de fonds, nous voulons tous acquérir de nouvelles compétences et déployer des connaissances financières.
Ici aussi, nous retrouvons le désir de développer de nouveaux talents : devenir un jardinier expert, apprendre à naviguer ou, dans le cas de Johanna Englundh, survivre à la course de relais à ski suédoise Stafettvasan.
Partir en vacances est aussi un objectif populaire, sans doute pour sortir de mes questions sur les résolutions du nouvel an.
Mais la plupart de nos résolutions étaient financières, directement ou indirectement.
Du côté de la propriété, une décision doit être prise sur l'opportunité de quitter la vie urbaine et une autre sur la recherche de la bonne maison avant que les taux d'intérêt ne montent encore plus. Et un de nos éditorialistes vise à rembourser son hypothèque l'année prochaine.
L'amélioration de leur portefeuille d'investissement a été reprise par trois éditeurs, à la fois en réduisant la liquidité et en consolidant certaines retraites. Et, comme certains de nos gestionnaires de fonds, Jocelyn Jovene espère continuer à éduquer ses enfants pour qu'ils deviennent eux-mêmes avertis en matière d'argent.
Bien que certains objectifs soient moins sérieux que d'autres, il est important de s'assurer que certains d'entre eux vont au-delà de notre travail quotidien.
Maintes et maintes fois, nous voyons le lien entre le bien-être mental et financier, et en essayant de réaliser même quelque chose d'insignifiant, nous serons mieux préparés à affronter tout ce que la nouvelle année nous réserve.
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