Morningstar
Investisseurs Professionnels

Déclaration relative à la protection des données

Personnes concernées de l’UE

07.04.2025
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Morningstar s’engage à traiter les informations personnelles de façon responsable et à les protéger, et décrit son approche en la matière dans la présente déclaration. La présente Déclaration est complétée par la Politique générale de confidentialité de Morningstar, disponible à Déclaration relative à la protection des données

Qui collecte et utilise vos données personnelles ?

Morningstar, Inc., les sociétés de son groupe et ses sociétés affiliéesFor more information on the Morningstar Group of Companies please go to https://www.morningstar.com/company

Quelles sont les données personnelles collectées par Morningstar?

Nous recueillons (si nécessaire) un nombre limité d’informations personnelles telles que le nom, l’adresse électronique, le numéro de téléphone, les coordonnées de paiement et l’adresse de nos clients ou abonnés, des personnes qui visitent notre site web et d’autres parties tierces.

Pourquoi Morningstar recueille-t-il ces données personnelles?

Nous recueillons des données personnelles afin de remplir nos obligations contractuelles et légales et pour fournir des informations aux parties qui se sont enregistrées auprès de nous via nos sites web afin de recevoir des informations concernant nos produits et services. Nous utilisons ces données personnelles afin d’administrer et d’appuyer l’exécution des contrats signés avec nos clients et avec les utilisateurs autorisés de nos clients, y compris pour communiquer des informations concernant les produits achetés ou pris sous licence par nos clients, pour gérer des questions adressées à Morningstar par nos clients ou par des parties tierces ou encore pour informer nos clients ou les contacts enregistrés auprès de Morningstar (« contact marketing ») à propos des produits et services dont nous pensons qu’ils pourraient les intéresser.

Morningstar est-il un « sous-traitant » ou un « responsable du traitement » pour les données personnelles?

Morningstar confirme que: (a) dans le cadre du respect de ses obligations légales, de l’exercice de ses droits ou du respect de ses obligations en vertu d’un contrat conclu avec un client, un fournisseur ou un tiers, ou dans les cas où une personne s’est inscrite en vue de recevoir des informations concernant Morningstar, il traitera des données personnelles en qualité de responsable du traitement au sens du RGPD; et (b) dans les cas où un client s’abonne à un outil ou service Morningstar en ligne dans le cadre duquel ce client introduit des données personnelles de ses salariés ou d’autres tierces parties à ses propres fins, ce client sera le responsable du traitement desdites données personnelles. Le client doit donc s’assurer que lui-même et ses utilisateurs autorisés respectent leurs obligations au titre du RGPD en tant que responsables du traitement de ces données personnelles et qu’ils sont en mesure de répondre pleinement aux demandes d’accès aux données, et qu’ils ont le consentement éventuellement nécessaire ou d’autres motifs légitimes pour le traitement des données personnelles introduites dans l’outil ou service en ligne. Étant donné que Morningstar héberge les données personnelles introduites dans l’outil en ligne, Morningstar aura la qualité de sous-traitant au sens du RGPD.

Qui a accès aux données personnelles des clients?

Seuls les membres du personnel du groupe Morningstar qui ont besoin d’accéder aux données personnelles des clients pour assurer leurs fonctions y ont accès, et ce dans le respect de la politique de protection des données de Morningstar.Morningstar fait appel à un petit nombre de parties tierces pour fournir les systèmes et logiciels nécessaires à ses fonctions administratives, comme le traitement des ventes, la comptabilité, la gestion financière et les achats. Dans de tels cas, Morningstar reste le responsable du traitement des données personnelles des clients et les parties tierces traitent les données uniquement selon nos instructions. Nous nous assurons que ces parties tierces respectent intégralement la réglementation en vigueur concernant la protection des données dans le cadre de leurs activités de traitement.

Qui a accès aux données personnelles que j’introduis dans un outil ou service en ligne?

Seuls les clients et leurs utilisateurs autorisés ont le droit d’introduire, de mettre à jour et de supprimer des informations personnelles depuis leur accès à l’outil en ligne. Morningstar peut être amené à visualiser des données personnelles lorsqu’il assure un soutien à distance avec partage d’écran du client, mais ne sera pas en mesure de faire quoi que ce soit avec des données personnelles hormis guider le client dans le cadre de la demande d’assistance.Il est important que les clients et leurs utilisateurs autorisés qui introduisent des données dans des outils ou services hébergés aient conscience de leurs obligations au titre du RGPD, puisqu’ils seront les seuls à pouvoir accéder à ces données pour répondre aux demandes d’accès et de suppression émanant des personnes concernées.

Comment Morningstar assure-t-il la sécurité des données personnelles?

Pour les données personnelles de ses clients comme pour les données personnelles hébergées dans un outil en ligne, Morningstar a mis en place des mesures techniques et organisationnelles afin de garantir un niveau de sécurité adéquat au regard de la nature, de l’ampleur et de la finalité de ses activités de traitement de données personnelles. Pour de plus amples informations concernant les mesures de sécurité de Morningstar, n’hésitez pas à contacter privacyenquiries@morningstar.com

Pendant combien de temps Morningstar conserve-t-il les données personnelles ?

Morningstar conserve les données personnelles de ses clients uniquement le temps nécessaire au respect de ses obligations contractuelles ou légales. Différentes juridictions imposent des obligations de conservation des données différentes à des fins fiscales, comptables, réglementaires et juridiques, et Morningstar est tenu de conserver certaines données personnelles conformément aux exigences de chaque juridiction concernée.En ce qui concerne les données personnelles introduites par un client dans un outil ou service en ligne, Morningstar supprimera les informations liées au compte concerné à l’expiration de la licence dans le délai indiqué dans la documentation de l’outil ou du service en question.

Morningstar transfère-t-il ou traite-t-il des données personnelles en dehors de l’UE?

Morningstar est une entreprise mondiale et transfère et traite effectivement des données personnelles en dehors de l’UE. Morningstar a mis en place des mesures de protection adéquates pour protéger les données personnelles et faire en sorte que les personnes concernées puissent faire respecter leurs droits et disposer de voies de recours juridiques efficaces.

Morningstar héberge-t-il les outils et services en ligne en dehors de l’UE?

Morningstar est une entreprise mondiale et héberge effectivement certaines instances de l’outil en ligne en dehors de l’UE. Morningstar veille à disposer des mesures de sécurité et de rétablissement en cas de défaillance technique nécessaires pour respecter ses engagements contractuels de disponibilité et protéger l’intégrité de l’outil en ligne et des données et informations personnelles introduites par les utilisateurs autorisés.

Comment un client peut-il contacter Morningstar afin d’exercer ses droits concernant les données personnelles détenues par Morningstar ?

Le RGPD confère aux personnes concernées certains droits vis-à-vis de leurs données personnelles, et notamment le droit de mettre à jour ou de corriger des données, de recevoir une description détaillée des données personnelles détenues et de demander la suppression de leurs données personnelles ou leur communication à un autre responsable du traitement.Morningstar a pris les mesures nécessaires pour accéder à ces demandes dans les délais prescrits par le RGPD.Les personnes concernées doivent envoyer leurs demandes d’accès à privacyenquiries@morningstar.comMorningstar répondra aux demandes d’accès le plus rapidement possible et au plus tard dans les 30 jours de la demande. Dans certains cas, il peut exister des motifs empêchant Morningstar d’accéder à une demande donnée, par exemple lorsque la législation locale impose de conserver des données personnelles pendant un délai prescrit ou lorsque ces données sont nécessaires pour répondre à nos obligations ou pour exercer nos droits dans le cadre d’un formulaire de commande et/ou d’un contrat. S’il nous est impossible d’accéder intégralement à une demande d’accès à des données, nous répondrons le plus rapidement possible en indiquant les motifs.

Morningstar peut-il réagir à des demandes d’accès à des données pour le compte d’un client ou d’un utilisateur autorisé concernant les données personnelles introduites par ce client ou utilisateur dans son instance de l’outil en ligne?

Non, Morningstar n’est pas en mesure d’introduire, de mettre à jour ni de supprimer des données personnelles ou d’autres informations dans l’outil hébergé par nous. Certains membres du personnel de Morningstar chargés du soutien aux clients peuvent être amenés à visualiser des données introduites par un utilisateur autorisé (dans le cadre d’une intervention en soutien technique à la demande de celui-ci avec partage d’écran), mais seul le client et ses utilisateurs autorisés ont la possibilité de supprimer ou de mettre à jour des donnés, d’accéder aux demandes d’accès des personnes concernées et/ou de supprimer des données dans l’outil en ligne.

Cookies et technologies de suivi

Morningstar met en place et utilise des cookies et des technologies similaires pour enregistrer et gérer les préférences de ses utilisateurs, activer des contenus, proposer des publicités ciblées et recueillir des informations relatives aux activités en ligne à travers différents sites web, applications et autres services. Un lien « cookies » présent sur les sites web, applications ou services permet d’accéder à des informations détaillées sur les cookies utilisés et sur la façon de gérer et de mettre à jour les préférences en matière de cookies. Certains paramètres ne permettront pas le fonctionnement de certaines fonctions du site web ou de l’application. Étant donné que tous les paramètres peuvent être différents, il est important de consulter les paramètres concernés pour de plus amples informations.

Coordonnées du responsable de la protection des données

Pour toute question ou observation concernant les informations contenues dans la présente déclaration et/ou pour toute question relative au respect de la vie privée, y compris pour introduire une réclamation concernant la collecte et l’utilisation de données personnelles par Morningstar, veuillez contacter:

  • The Data Protection Officer (DPO)
  • Morningstar UK Limited
  • 1 Oliver’s Yard
  • 55-71 City Road
  • EC1Y 1HQ – London
  • Phone : (+44) 020 3107 0000
  • Email : privacyenquiries@morningstar.com

Droit d’introduire une réclamation auprès de l’autorité de contrôle

Si vous avez des inquiétudes concernant les pratiques de Morningstar en matière de droits sur les informations, nous espérons que vous contacterez en premier lieu le responsable de la protection des données (DPO). Toutefois, si vous n’êtes toujours pas satisfait(e), vous pouvez introduire une réclamation auprès de l’autorité de contrôle locale concernée via les liens ci-dessous. EU Information Commissioners


L'auteur ou les auteurs ne possèdent pas de parts dans les titres mentionnés dans cet article. En savoir plus sur les politiques éditoriales de Morningstar.

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A propos de l'auteur

 

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La notation Morningstar à base d'étoiles pour les actions est attribuée en fonction de l'estimation de la juste valeur d'une action réalisée par nos analystes. Il s'agit d'une prévision/opinion et non pas d’une affirmation. Morningstar attribue des notations à base d'étoiles en fonction de l'estimation de la juste valeur d'une action réalisée par nos analystes. Quatre composantes conditionnent cette notation à base d’étoiles : (1) notre évaluation de l'avantage concurrentiel de l’entreprise, (2) notre estimation de la juste valeur de l'action, (3) le degré d’incertitude entourant cette estimation de la juste valeur et (4) le cours actuel de l'action sur les marchés. Ce processus aboutit ensuite à l'attribution d'une seule notation, qui est mise à jour quotidiennement. La note maximale de 5 étoiles reflète l'opininon/hypothèse que l'action est actuellement valorisée à sa juste valeur, la note minimale de 1 indiquant l'inverse. Si nos hypothèses de base sont correctes, le prix du marché convergera au fil du temps vers notre estimation de la juste valeur, en règle générale dans les trois ans. Les investissements dans des valeurs mobilières sont soumis aux fluctuations du marché et à d'autres risques. Les performances passées d'un titre peuvent ou non se confirmer et ne préjugent pas des performances futures. Pour de plus amples détails relatifs à la notation Morningstar à base d'étoiles pour les actions, nous vous invitons à consulter

L'estimation quantitative de la juste valeur représente l'estimation de Morningstar de la valeur (en dollars) par action des fonds propres d'une entreprise. L'estimation quantitative de la juste valeur se fonde sur un modèle statistique dérivé de l'estimation de la juste valeur que les analystes actions de Morningstar attribuent aux entreprises, accompagnée de prévisions financières. L'estimation quantitative de la juste valeur est calculée quotidiennement. Il s'agit d'une prévision/opinion et non pas d’une affirmation. Les investissements dans des valeurs mobilières sont soumis aux fluctuations du marché et à d'autres risques. Les performances passées d'un titre peuvent ou non se confirmer et ne préjugent pas des performances futures. Pour de plus amples détails relatifs à l'estimation quantitative de la juste valeur, veuillez consulter

La notation « Morningstar Medalist » est l'expression synthétique de l'analyse prospective des stratégies d'investissement de Morningstar telles qu'elles sont proposées via des véhicules spécifiques en utilisant une échelle de notation « Gold », « Silver », « Bronze », « Neutral » et « Negative ». Les notes indiquent quels investissements, selon Morningstar, sont susceptibles de surperformer un indice pertinent ou la moyenne d'un groupe de pairs sur une base ajustée du risque au fil du temps. Les produits d'investissement sont évalués sur trois piliers clés (personnes, société mère et processus) qui, lorsqu'ils sont associés à une évaluation des frais, constituent la base de la conviction de Morningstar dans les mérites d'investissement de ces produits et déterminent la note de « Medalist » qui leur est attribuée. Les notes des piliers prennent la forme de « Faible », « Inférieur à la moyenne », « Moyen », « Supérieur à la moyenne » et « Élevé ». Les piliers peuvent être évalués via l'évaluation qualitative d'un analyste (soit directement sur un véhicule couvert par l'analyste, soit indirectement lorsque les notes de pilier d'un véhicule couvert sont suivis pour un véhicule non couvert connexe) ou à l'aide de techniques algorithmiques. Les véhicules sont classés en fonction de leurs performances attendues dans des groupes de notation définis par leur catégorie Morningstar et leur statut actif ou passif. Lorsque les analystes couvrent directement un véhicule, ils attribuent les notes des trois piliers en fonction de leur évaluation qualitative, sous la supervision du comité de notation des analystes, les surveillent et les réévaluent au moins tous les 14 mois. Lorsque les véhicules sont couverts soit indirectement par des analystes, soit par des algorithmes, les notations sont attribuées mensuellement. Pour des informations plus détaillées sur ces notations, y compris leur méthodologie, veuillez-vous cliquer sur ici

Les notes « Morningstar Medalist » ne sont pas des déclarations de fait, ni des notes de crédit ou de risque. La notation « Morningstar Medalist » (i) ne doit pas être utilisée comme seule base d'évaluation d'un produit d'investissement, (ii) implique des risques et des incertitudes inconnus qui peuvent faire en sorte que les attentes ne se réalisent pas ou qu'elles diffèrent considérablement de ce qui était attendu, (iii) n’est pas garantie d'être basée sur des hypothèses ou des modèles complets ou exacts lorsqu'ils sont déterminés de manière algorithmique, (iv) implique le risque que l'objectif de rendement ne soit pas atteint en raison de facteurs tels que des changements imprévus dans les stratégies de gestion, la technologie, le développement économique, l’évolution des taux d'intérêt, les coûts d'exploitation et/ou de matériel, la pression concurrentielle, le droit de la surveillance, le taux de change, le taux d'imposition, les variations des taux de change et/ou les changements des conditions politiques et sociales, et (v) ne doit pas être considérée comme une offre ou une sollicitation d'achat ou de vente du produit d'investissement. Un changement dans les facteurs fondamentaux sous-jacents de la note « Morningstar Medalist » peut signifier que la note n'est plus exacte par la suite.

Pour plus d'informations sur la notation historique « Morningstar Medalist » pour tous les instruments d'investissement suivis par Morningstar, veuillez contacter votre bureau Morningstar local.

Pour des informations plus détaillées sur les conflits d'intérêts, y compris les divulgations de l'EU MAR, veuillez consulter le document « Morningstar Medalist Rating Analyst Conflit of Interest & Other Disclosures for EMEA » ici

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